個人理財榮譽文學士

聯招課程編號

JS8688

課程簡稱

BA(PF)

授課語言

英文

修讀模式

全日制

修讀年期

四年（一年級入學）｜兩年（高年級入學）

課程編號

A4B120

Position

課程主任

Name

譚偉強博士

wqtan@eduhk.hk

Telephone

(852) 2948 8540

Position

課程查詢

Name

林小姐

ssps@eduhk.hk

Telephone

(852) 2948 7428

Position

招生查詢

Link Name

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Url

https://www.apply.eduhk.hk/ug/form/contact-us-form

Telephone

(852) 2948 6886

課程介紹

個人理財榮譽文學士課程[BA(PF)] 是香港首個專注「個人及家庭」的金融學士課程，旨在培養新一代金融服務業人才。

BA(PF)的獨特之處

個性化焦點—BA(PF)在提供傳統金融學訓練的基礎上，強調個性化的財務諮詢和財富管理，幫助學生有效應對專注個人、家庭及家族財務需求的金融場景。
堅實基礎—課程以學科專業為基礎，涵蓋廣泛的個人理財的全面技能，如稅務規劃、信用管理、退休規劃和遺產規劃等。
緊貼趨勢—課程内容緊密追蹤全球金融領域的最新發展，包括金融科技、風險管理、ESG (環境、社會和管治)投資、以及綠色和可持續金融。

課程特色

香港首個專注個人及家庭財務需求的金融學士課程
專業認可—課程已獲香港銀行學會（HKIB）批核，畢業生將獲授予多項專業資格認證豁免，包括「銀行專業會士（初級）」（Certified Banker，Stage I）及「銀行專業資歷架構─零售財富管理」（Enhanced Competency Framework on Retail Wealth Management）的部分單元豁免。同時也獲香港財務策劃師學會（IFPHK）預先批核，，畢業生在報考財務策劃師（CFP）資格認證時，可獲豁免修讀課程一「投資策劃及資產管理」、課程二「保險策劃及風險管理」和課程三「稅務策劃及遺產安排」。
學科為本，實踐導向—課程鞏固金融學的專業知識基礎，重點培訓財務規劃和財富管理等專業技能，並探索綠色金融等嶄新知識。課程亦提供金融機構實習（如商業銀行、證券公司、家族辦公室等）及實地考察等體驗式學習，並與業界翹楚緊密合作，拓展職業網路。
多元化就業前景—畢業生可投身金融服務行業，尤其是財富管理師、家族辦公室顧問、信貸分析師等熱門職業，緊貼香港「國際財富管理中心」的發展需求。

課程結構

範疇	學分 (cps)
範疇	一年級入學	高年級入學
主修
- 必修	42	24
- 實習	3	3
- 主修跨學科課程	3	3
- 跨學院核心科目	3	3
- 國情體驗	3	/
第二主修 / 副修 / 選修	30	15
通識教育	22	6
語文增潤課程	9	/
畢業專題研究(畢業論文 / 總整專案)	6	6
總學分:	121	60

註：
(1) 課堂將會安排於大埔校園及將軍澳教學中心／北角教學中心／白石角運動中心 / 九龍塘衛星教學中心進行。實際的上課地點由大學決定。
(2) 獲取錄入讀本課程的學生必須前往大灣區及/或內地其他城巿考察。課程亦可能要求學生參加非本地學習體驗，以完成課程。雖然有關考察團將獲大學資助，學生仍須承擔及繳付考察團的部份預算費用(“學生繳費部份”)。然而，任何個人娛樂、膳食開支、旅遊證件及個人保險之費用將不獲資助，並須由學生自費支付。受各種因素影響，如考察團成本上調、考察行程所需時間、旅程開銷、貨幣匯率等，大學尚未能確定並提供下學年入學學生的考察團團費預算費用及學生繳費部份費用詳情。

實習 / 海外學習機會

為提供學生親身體驗個人理財和理財諮詢的實踐學習機會，學生需要參加為期八週的工作實習計劃。透過實習，學生可以在真實情況下應用當代的財務理論和實踐於個人理財和理財諮詢。預期學生可以透過這個實習計劃，獲得專業培訓和支持，在商業、非政府組織和教育等領域建立自己的事業和人脈。

就業前景 / 專業認可

預期課程的大部分畢業生能在金融和理財諮詢領域找到多元化的職業選擇，例如財務策劃師、資產/投資顧問、信貸分析師、理財顧問和教育培訓師/提供者。透過向客戶提供服務，擔當作為理財教育者之重要角色。

個人理財榮譽文學士課程已獲香港財務策劃師學會（IFPHK）預先批核，該課程的學生及畢業生可申請豁免修讀CFP資格認證教育課程中的三門課程。

課程亦涵蓋特許金融分析師（CFA）考試大綱的大部分內容，以助學生獲得相關的金融專業資格。

免責聲明
大學保留一切修訂課程開辦及其任何有關事項的權利，如有需要，可隨時酌情調整課程（包括但不限於課程內容和授課方式等）。在不限制大學修訂課程和開辦課程的廣泛酌情權的前提下，考慮到教學人員編制、報讀人數、實際具體安排、課程內容變動以及其他情況的轉變等因素，大學可能需要更改課程。已繳學費將不予退還。

如中英文版本資料信息不一致，又或於課程內容詮釋上出現歧義，則以本校之最後決定作準。

課程內容

主修科目

科目編號	科目名稱	學分 (cps)
主修核心課程
BUS1048*	Global Business Environment and Financial Markets	3
BUS1049*	Quantitative Analysis in Finance	3
BUS2013*	Financial Accounting	3
BUS2050*	Banking and Credit	3
BUS2051*	Budgeting and Taxation	3
BUS3052	Financial Intervention and Counselling	3
BUS3053	Financial Technology	3
BUS3054	Household Finance and Wealth Management	3
BUS3056	Lifelong and Retirement Financial Planning	3
BUS3057	Sustainable Finance and ESG Investment	3
BUS4058	Ethics and Decision Making in Finance	3
BUS4059	Investment Analysis and Portfolio Management for Personal Needs	3
BUS4060	Risk Management for Investment	3
SSC1189*	Introduction to Economics	3
跨學院核心課程 (由SSPS開設)
CFB3033 (第II部分)	Cross-Faculty Core Course: Component II – Visits in Greater Bay Area	1
主修跨學科課程
INS4084	Psychology of Money and Financial Decision Making	3
實習
BUS3055	Internship	3
國情體驗
BUS2072*	Experiencing Financial Practitioners' workplace and life in Shenzhen	3

畢業專題研究

科目編號	科目名稱	學分 (cps)
BUS4061/ BUS4063	Honours Project I: Research Methods and Proposal / Capstone Project I: Research Methods and Proposal	3
BUS4062#/ BUS4064^	Honours Project II: Research Report / Capstone Project II: Project Output	3

* 只適用於一年級入學學生
# BUS4061為修讀 BUS4062的先修課程
^ BUS4063 為修讀 BUS4064的先修課程

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學生活動

(2025年4月) 香港教育大學舉辦個人理財國際研討會

是次研討會聚集了來自全球頂尖機構的傑出學者和實踐家，探討金融知識、行爲金融、金融科技應用、退休計劃和包容性政策解決方案等關鍵領域的前瞻性研究和創新實踐。（會議由蘇港澳高校合作聯盟支持。）

(2025年3月) 教大校友日2025「理財大贏家」攤位

教大個人理財課程學生運用理財教育及財富管理等專業知識，於教大校友日設置理財教育攤位。學生利用小遊戲、問答抽獎、理財tips展板等形式宣傳「香港理財能力架構」的七個核心價值，包括平衡收支、合理儲蓄、穩健投資、投資者保障及防騙、消費者權利及責任。

(2025年3-4月) 教大個人理財課程學生舉辦校園理財系列講座

教大個人理財課程學生於今年3-4月舉辦了一系列校園理財講座。講座中由學生擔演講者，向教大同學分享理財知識，為提升全校的理財素養作出了貢獻。

校園理財講座涵蓋Web3.0投資、複利計算、MBTI理財人格分析、《甄嬛傳》裡的經濟學等主題，為參與者提供實用的理財知識和技巧。

(2025年2月) 個人理財課程學生參加香港銀行學會第17屆傑出財富管理師大獎頒獎晚宴

應香港銀行學會邀請，個人理財課程的學生參加了第17屆傑出財富管理師大獎頒獎晚宴。是次活動為學生提供了一個獨特機會，讓他們深入了解銀行業，特別是財富管理和財務策劃領域。這不僅為學生未來的職業規劃帶來了寶貴的經驗，也幫助他們擴展了人脈。

(2025年2月)「金融×財富管理×個人理財」校友職業發展分享會

香港教育大學個人理財課程在2025年2月舉辦了「金融 × 財富管理 × 個人理財」校友職業發展分享會。校友代表分享了他們在各個領域的職業發展經驗及專業成長的啓發。這些校友代表來自個不同的行業，包括私募股權投資、銀行及金融服務、學術研究、高等教育等專業領域。本次活動架起了校友與學生之間的交流橋樑，並為教大個人理財課程拓展了職業關係網絡及校友的職業發展資源。